對帳
對帳要回答的問題只有一個：銀行帳上這筆入帳，是哪個客戶、繳的哪一期的錢？
Laushu Desktop 把這件事拆成三段：
- 應收——先讓系統知道「誰、哪一期、該收多少」。可以用收款規則自動長出來，也可以從雲端的應收帳款拉進來。
- 入帳——匯入銀行的 CSV 對帳單。
- 配對——規則對帳自動配掉大部分，剩下的在待確認裡人工判斷。
對帳資料存在你這台電腦的本機資料庫，銀行對帳單不會上傳雲端。
1. 設定客戶的收款規則
到「客戶資料」點進某個客戶，在「收款規則與對帳」區塊按「收款規則」，或直接開啟客戶詳情頁的收款規則頁。
新增規則
按右上角「新增規則」，填寫這張帳單怎麼收：
| 欄位 | 說明 |
|---|---|
| 規則名稱 | 會顯示在對帳畫面上，建議寫得具體，例如「記帳費（月結）」 |
| 類型 | 記帳費／臨時。臨時費用建議把週期設成「單次」 |
| 金額（元） | 每一期要收的金額（新臺幣） |
| 週期 | 月／雙月／季／年／單次 |
| 每期應收日 | 1–28 之間。例如填 5，就是每期 5 號應收 |
| 起算日 | 從哪一期開始收 |
| 結束日 | 可留空。留空＝持續收下去 |
產生應收項目
規則只是「怎麼收」的設定，還要展開成一期一期的應收項目才能拿去對帳。
- 單一規則：該列的「展開應收」。
- 這個客戶的全部規則：右上角「產生本年度應收」。
展開後下方「應收項目」就會列出每一期的期別、應收日、金額與狀態。
展開的範圍是從起算日到規則結束日；規則沒有填結束日時，會產生到今天起算的一年後為止。之後每年記得再按一次。
2. 從「應收帳款」拉單（可選）
如果你的收費是走 Laushu 雲端的「收款任務」——也就是在事務所端建立任務、寄給客戶、客戶回覆繳款——那應收資料已經在雲端了，不必在桌機版重新建一次規則。
左側選單「應收帳款」需要登入 Laushu 帳號才會載入資料（訪客模式會提示「請先登入」）。進去之後可以：
- 用狀態（未收／已收）、公司群組、發出區間、截止區間篩選後按「查詢」。
- 按「拉入對帳（未收款）」把目前篩選出來的未收款項灌進對帳引擎，接下來的流程與收款規則產生的應收項目完全相同。
- 按「匯出 Excel」把清單存成檔案。
從應收帳款拉進來的項目對帳成功後，桌機版會自動把雲端那筆標記為「已收款」，不用再回事務所端手動改。
3. 設定銀行 CSV 格式
每家銀行匯出的對帳單欄位都不一樣，所以第一次對帳前要先告訴系統「哪一欄是日期、哪一欄是金額」。到「銀行對帳」頁右上角按「CSV 格式」（或設定 ▸ 銀行 CSV 格式）。
按「新增格式」或既有格式的「編輯」：
| 欄位 | 說明 |
|---|---|
| 名稱 | 自己看得懂就好，例如「玉山活存」 |
| 日期格式 | 例如 YYYY-MM-DD。西元與民國（如 115-08-05）都認得 |
| 編碼 | UTF-8 或 Big5。台灣的銀行常見 Big5，開檔中文變亂碼就換這個 |
| 金額正負號規則 | 單欄（含正負）／借貸分欄（支出、存入各一欄）／只有絕對值 |
| 跳過前 N 行 | 對帳單上方有標題列或帳號資訊時，填要略過的行數 |
| 欄位對應 | 日期、金額、對方戶名、摘要、交易編號各自對到 CSV 的哪個欄位名 |
| 借方／貸方欄位 | 只有選「借貸分欄」時要填 |
不確定欄位名怎麼填？先按「預覽 CSV」挑一個檔案，系統會讀出表頭並猜出對應，再按「用此預覽建立格式」就會幫你把欄位填好。
4. 匯入銀行 CSV
回到「銀行對帳」，按右上角「匯入銀行 CSV」選檔案。
- 同一份檔案重複匯入不會產生重複資料：系統以交易編號（沒有的話用日期＋金額＋摘要＋對方戶名）去重，匯入完會顯示略過幾筆。
- 匯入訊息會告訴你成功幾筆、去重略過幾筆。
還沒建立任何 CSV 格式就按匯入，會跳出提示請你先去設定。
5. 規則對帳
按右上角「規則對帳」，系統會拿每一筆入帳去比對還沒收到款的應收項目。
比對的依據是：
- 金額——完全相符才會拿到高分；入帳金額小於應收金額時只會列為低信心的「部分入帳」候選。
- 日期——入帳日與應收日相差 7 天以內。
- 關鍵字——對方戶名或摘要裡出現客戶簡稱、公司全名或統編末 4 碼，信心會再加分。
比對完每筆交易會落入四種狀態：
| 狀態 | 意思 |
|---|---|
| 已配對 | 只有一個候選、而且信心 ≥ 70%，系統直接配掉，對應的應收項目也會標成「已對」 |
| 待確認 | 有多個候選，或唯一候選的信心不夠高——需要你點開來判斷 |
| 未對帳 | 找不到任何合理候選，例如不是客戶匯的款 |
| 忽略 | 支出（負數）不參與對帳，自動歸到這裡，例如手續費 |
6. 處理待確認的配對
在「銀行交易」表格點任何一筆待確認或未對帳的交易，會打開配對視窗。
視窗上半是這筆入帳的日期、金額、對方戶名與摘要，下半是候選的應收項目，每個候選都附信心百分比與判斷理由。你可以：
- 確認——把這筆入帳配給該應收項目。
- 部分配對——入帳金額小於應收金額時才會出現，用在客戶分次匯款。
- AI 重新比對——重新產生候選清單。
- 標為非客戶款項——這筆不是客戶繳的錢，標為忽略。
- 稍後處理——先關掉，之後再回來看。
7. AI 智慧對帳
規則對帳是一對一比，遇到分次匯款（一筆應收拆成好幾次入帳）或合併匯款（客戶一次付好幾家公司、好幾期）就會卡住。這時按右上角「AI 智慧對帳」。
AI 會拿還沒配對的應收與入帳做群組配對，支援 1 對 1、1 對多、多對 1，並附上信心與一句判斷理由。畫面上可以拉「信心門檻」只看夠有把握的建議，逐組按「套用」寫回對帳結果。
這項功能需要另外設定 AI 金鑰才會啟用，未設定時按下去會提示尚未設定。
常見問題
對帳資料會上傳雲端嗎？
不會。收款規則、應收項目與銀行交易都存在這台電腦的本機資料庫，銀行對帳單不會離開你的電腦。唯一會回雲端的是：從「應收帳款」拉進來的項目對帳成功後，會把雲端那筆標記為「已收款」。
為什麼金額一模一樣，卻沒有自動配對？
只有「候選唯一且信心 ≥ 70%」才會自動配。如果有兩個客戶的應收金額剛好相同、或日期差超過 7 天，系統就不敢替你決定，會放到「待確認」讓你點開挑。
客戶分兩次把這期的費用匯清怎麼辦？
第一筆用「部分配對」，應收項目會變成「部分」狀態；第二筆再配一次就會補齊。分次匯款也可以直接交給「AI 智慧對帳」，它會把兩筆入帳併成一組建議。
匯入的中文全是亂碼？
是編碼問題。到「CSV 格式」把該銀行格式的「編碼」從 UTF-8 改成 Big5（或反過來）再匯入一次；重複的資料會自動去重，不會變成兩筆。
同一份對帳單不小心匯入兩次會怎樣？
不會重複。系統以交易編號去重，沒有交易編號時改用「日期＋金額＋摘要＋對方戶名」比對，匯入完成的訊息會告訴你略過了幾筆。
刪掉收款規則，已經對帳好的紀錄會不見嗎？
刪除規則會一併刪掉尚未對帳的應收項目，已經對帳完成的不受影響。刪除前系統會再確認一次。
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